Moneytreeブログ

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投資商品の選び方「貯蓄型保険・株式・投資信託の特徴」

日本は今、超低金利時代が続いており、銀行にお金を預けているだけでは、老後に安心できる生活が送れないかもしれない、という思いから、預金だけでなく、資産の一部を投資にまわすことを考えている方もいらっしゃるかと思います。 しかし、投資のことを学ぶ機会がなかった人にとっては、どうやっていいのかからわからないのではないでしょうか。そこで計4回にわたり、投資における基本的な考え方をお話しします。 投資商品にはどんなものがある? 今投資したお金が将来増える可能性がある「投資商品」には、どのようなものがあるのでしょうか。 主なものでは、貯蓄型保険・株式・投資信託などがあります。 ただ、どれを選んで...
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世界の賢者から学ぶ資産運用の第一歩「老後に必要なお金の作り方」

「年金が十分にもらえるのか不安」—そんなふうに思っている人も多いです。私が住んでいるシンガポールには公的年金はありません。しかし、年金のない国でも早期から強制貯蓄をすることで老後資金の準備が可能です。その方法は年金不安の日本でも大変参考になると思います。 他国の老後生活はどんな感じなの? 「老後生活を送るには1億2,000万円必要」−シンガポールにいる知識層は老後必要なお金をパッと言えて、若い頃からその準備をしています。年金がなくても知識と準備があれば老後の備えは可能なのです。 シンガポールでの老齢者の1ヶ月の平均的な支出は30万円(年間の支出は360万円)程度です。65歳から90...
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世界の賢者から学ぶ資産運用の第一歩「なぜ資産運用が必要なの?」

消費税や所得税の増税などで、この先どんどん家計は厳しくなることが予想されます。何もしないままだとジリ貧になってしまいそうですが、資産運用をすることによって世界の経済成長の果実を得ることが可能になります。すでに資産運用を行なっている方もこれから実施しようと考えている方にも役立つ情報を、「世界の賢者から学ぶ資産運用の第一歩」と題し、数回のシリーズに渡ってお届けします。 消費税と所得税の増税、高齢化に伴う日本経済の未来 2019年10月、消費税率は10%に引き上げられる予定です。消費税10%導入時には、酒と外食を除く食料品などに8%の軽減税率が導入され、持ち帰りの弁当、宅配ピザなどにも軽減税...
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投資初心者の方に。まずは用語から抑えてみましょう

FROGGY(フロッギー)というメディアは知っていますか。SMBC日興証券株式会社が運用する、お金の常識をカエル。をキャッチコピーとした、投資情報メディアです。 投資の情報に限らず、周辺のトレンド情報も紹介しているメディアです。 連載の中に、日本の受験界に革命を起こした三田紀房さんががおくる、株式投資学園マンガでおなじみの『ドラゴン桜』とのコラボレーションがあるのですが、ドラゴン桜のファンの方もそうで無い方も楽しんで読めそうな漫画です。 特に投資初心者の方は、ブログなどで勉強を始めても、出てくる用語がわからず検索することも。時間がかかってしまい、嫌になってしまった。そんな方もいるかも...
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2018年から始まるつみたてNISAって?

2018年から新しく始まる”つみたてNISA”という制度があります。2014年からスタートしているNISA(少額投資非課税制度)に比べて、投資を初めて検討する人に優しい制度設計になっていますが、どこがどう違うのでしょうか。 年間40万円までを最長20年間運用できる NISAでは、年間120万円の運用を原則5年間(最長10年間)、非課税で運用することができます。対象商品は株式や投資信託などの中から自由に選択できます。120万円をずっと運用する必要はなく、例えば10万円の株式の売買でも12回行うと120万円の枠に達します。 つみたてNISAでは年間40万円までを非課税で運用でき、運用期間は...
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資産運用は分散投資が大事、初心者へのおすすめは「投資信託」

老後まで安心して生活していくためには 貯蓄の習慣付けが大切です。例えば、22歳から60歳までの 38年間、毎年60万円の積み立てをすると2,280万円を貯めることができます。これは運用利率ゼロで試算した結果ですが、もう少し高い利回りで複利運用した場合、資産の伸びはより大きくなります。 利回りが高いほど資産は大きく育つ 同じ金額を貯めていく場合、運用利率が高いほど資産の伸びは大きくなります。さらに、運用する期間が長いほど資産の伸びは大きくなります。つまり、40歳になってから運用を始める場合より、22歳から始めたほうが断然有利ということです。できるだけ早いうちから始めるのがお金持ちへの近道...
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株初心者必見!へそくりで始める株式投資入門

ひと昔前はまとまった資金がなければ出来なかった株式投資。インターネットを使って少額から投資を開始できるようになって久しいですが、なかなか手が出せずにいる方も多いのではないでしょうか。 日本人のへそくりは、平均100万円とも300万円とも400万円とも言われています。「そんなに持っていないよ」という方でも、こっそりタンス貯金をされている方もいるはず。減りはしないものの、そのまま置いておくにはもったいないですよね。へそくりの一部の金額を使って、「臨時のお小遣いができたらラッキー」という感覚で、“へそくり株投資”始めてみませんか。 上限・現物・損切り“へそくり株投資”をはじめる時のお約束 い...
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まとめて、分けて、捨てる 個人資産のお引越しのヒント

今年から資産運用に着手した方、既に経験豊富な方も、数多くの商品に手を出してしまい、気が付いたら、保険に投資信託、FXに株、と目を配らないといけない範囲が広くなっている方も多いのではないでしょうか。 もちろん、リスクを考慮し、広い範囲の商品に投資するということも一つの方法です。 ただ、全体の把握ができなくなってしまうのは、少し困りものですよね。 そこでちょっと立ち止まって、一度所有している金融商品全体を見渡してみはいかがでしょうか。 もう少しシンプルにしたい。そんな風に感じている方に今回は、「個人資産のお引越し」と題し、住まいやオフィスのお引越しの手順を参考に、お金のお引越しについてお...
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