マネーツリー マガジン・ブログ

親子で将来に備える!FPに相談したい世代をまたいだマネープラン

ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。最近、親子でFPへお金の相談に来られるお客様が多くなりました。理由は自分達の老後はもとより、子供や孫の老後が不安だからというものです。今回は世代をまたいでマネープランを考えるメリットなどをまとめました。 貯金額が多い50代以上は子供や孫が心配 国民生活基礎調査[[各種世帯の所得等の状況](https://www.mhlw.go.jp/toukei/saikin/...
将来に備える

マネーツリー CEO ポール チャップマンってどんな人?

プライベートから起業秘話までをインタビュー 2012年に外国人3人で日本で起業したマネーツリー。現在、個人資産管理アプリ「Moneytree」や金融機関向けの金融インフラプラットフォーム「MT LINK」を提供し、従業員も90名(2019年12月現在)を超える企業に成長しました。今回、当社の代表取締...
カンパニー

確定申告不要って知ってた?今年こそふるさと納税で節税対策!

あっという間に年末がやってきますね。会社から年末調整の書類が手渡される時期になって慌てて今年の税金について考え始める方も多いのではないでしょうか?年末の駆け込み税金対策として検討される方も多い「ふるさと納税」について、2019年6月に制度変更されたポイントを含め、活用方法をFPの風呂内さんに伺いました。 マネーツリー編集部:2019年6月にふるさと納税の返礼品に関する制度が変わったと思います。それを踏まえた上...
制度を知る

世界を代表する投資家ジム・ロジャーズ氏に習う、投資するなら知っておきたいお金の哲学

ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。2019年3月に世界的な富裕層で天才投資家として日本でも著名なジム・ロジャーズ氏のシンガポールの自宅でインタビューをし、ジム・ロジャーズ著『日本への警告』(講談社+α新書) の監修をしました。ロジャーズ氏のようなシンガポールの富裕層から学ぶ資産運用を解説します。 大局を読んで安い時に買う 世界的な富裕層のロジャーズ氏が一貫して投資する上で大切な事と主張していることは、歴史か...
投資

2019年度、個人情報保護認証​「TRUSTe​」マークを更新

マネーツリーは、今年も個人資産管理サービス「Moneytree」のiOSアプリ版、Androidアプリ版、ウェブサイト版においてそれぞれ個別の審査を受け、個人情報保護認証である「TRUSTe」*マークを取得、更新しました。「TRUSTe」マークは、第三者機関である日本プライバシー認証機構が厳正な審査のもと付与されるものです...
セキュリティー

面倒な入力はSiriにお願い!音声だけで現金記録ができるようになりました。

iPhoneの最新ソフトウェア iOS 13.1から、対話型のショートカットで追加の質問をする機能がSiriに加えられました。これに合わせ、Moneytreeでは現金記録機能における「現金支出の追加」を音声操作でご利用いただけるように対応しました。 ショートカットを設定すると、Moneytreeのアプリを開かずとも、音声操作のみで現金での支払いを追加できるようになります。たとえば、お店でコーヒーを買った時に、その場でSiri...
プロダクト

キャッシュレス還元でたまったポイントの投資運用で、資産は増やせる?

消費税増税に伴い、キャッシュレス還元が実施されポイントがたまりやすくなっていますね!せっかくたまったポイントをただ使うだけでなく、投資に回して資産を増やすことができるのか?マネーツリー編集部がファイナンシャルプランナーの風呂内さんにポイント投資の実際のところを伺いました。 マネーツリー:ここ最近ポイント投資という言葉を耳にするようになりました。貯まっているポイントを使用して、投資を始めてみるというのはすごくハードルが低いよ...
投資

増税前よりお得!キャッシュレス決済で平均4000円増の家計を改善。

ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。消費税率が10月から10%に引き上げられました。8%から2%引き上げられたことで、多くの家庭では月3000-5000円程度インパクトが出てきます。増税による家計の衝撃を抑えるためにできる家計管理の方法を考えていきましょう。 増税後の家計インパクト、できる限り抑えるには家計管理を 総務省の家計調査(平成29年度)のデータを参考に、月の消費支出をもとに負担がどれくらい増えるのか試算し...
キャッシュレス

消費税増税と軽減税率でキャッシュレスはどう変わる?

2019年の10月から、消費税増税と軽減税率の適用が実施されます。それに伴い、経済産業省がキャッシュレス決済時にポイントを還元する施策を打ち出しています。マネーツリー編集部は、これらの詳細や施行前に気をつけたいポイントをFPの風呂内さんに伺いました。 マネーツリー編集部:10月から消費税増税と軽減税率が施行されますが、具体的な内容を教えてください。 風呂内FP:今年の10月に消費税が8%から10%に上がりま...
キャッシュレス

海外のキャッシュレス事情。日本からキャッシュレス旅行できる?

日本で最近トレンドになっているキャッシュレス決済。海外旅行に行く際にも日本のキャッシュレス決済は有効なのでしょうか。シンガポール在住で東南アジア諸国を訪問する機会も多いFPの花輪陽子が海外のキャッシュレス事情をお伝えします。 ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。日本ではタクシーなどで中国のサービスWeChatPay(微信支付)が使える場合もありますが、日本人が海外に行った際にキャッシュレスはどれくらい使えるのでしょうか。 ...
キャッシュレス